資訊推薦:山東法院從嚴(yán)打擊養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例

打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)開展以來(lái)，山東法院堅(jiān)持突出打擊重點(diǎn)，聚焦以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、開展“養(yǎng)老幫扶”等為名六類養(yǎng)老詐騙犯罪案件，依法嚴(yán)厲打擊。對(duì)造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失以及其他嚴(yán)重后果或者惡劣社會(huì)影響案件的主要犯罪分子，堅(jiān)決從嚴(yán)懲處，該重判的堅(jiān)決予以重判，同時(shí)依法加大財(cái)產(chǎn)刑適用力度，從經(jīng)濟(jì)上嚴(yán)厲制裁犯罪分子。本次公布的案例有以補(bǔ)繳“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、辦理“事業(yè)單位保險(xiǎn)”為名詐騙老年人的案件，也有以“領(lǐng)取免費(fèi)禮品”“參觀項(xiàng)目”為誘餌詐騙老年人投資款的案件，還有假冒金融機(jī)構(gòu)工作人員、能源公司工作人員“虛構(gòu)優(yōu)惠政策”詐騙老年人的案件，涉案罪犯均被判處十年以上有期徒刑，充分體現(xiàn)了人民法院對(duì)騙老坑老害老犯罪從嚴(yán)打擊的鮮明立場(chǎng)。具體案例中，犯罪分子的詐騙手段較為典型，對(duì)增強(qiáng)老年人防騙、識(shí)騙能力有較強(qiáng)的警示教育意義。

(資料圖片)

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案例一：以“補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名詐騙老年人案

案件基本情況

2020年4月至11月間，被告人張某某謊稱能代為補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)，騙取被害人信任，通過(guò)簽訂協(xié)議或口頭約定的方式，詐騙38名被害人共計(jì)人民幣197萬(wàn)余元。案發(fā)后，被告人張某某及妻子向部分被害人退還了部分詐騙款。

法院審理認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，判處被告人張某某有期徒刑十四年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元，責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義

以“代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)”“補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名詐騙老年人的犯罪，系打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的重點(diǎn)。本案中，犯罪分子利用老年人不了解社保政策、希望辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的心理，謊稱可以為老年人代辦保險(xiǎn)，以此詐騙老年人的財(cái)物，嚴(yán)重侵害了老年人的合法權(quán)益，造成了惡劣的社會(huì)影響，必須依法從嚴(yán)打擊。

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案例二：以辦理“事業(yè)單位社?！泵x詐騙老年人案

案件基本情況

2018年至2021年，被告人路某某編造“熟識(shí)領(lǐng)導(dǎo)秘書”“有親戚在省直機(jī)關(guān)上班”等謊言，以辦理社保、合伙買地等名義，騙取被害人款項(xiàng)86萬(wàn)余元。其中，路某某以可以通過(guò)關(guān)系弄到事業(yè)單位社保名額、可以幫助辦理事業(yè)單位社保的名義，騙取多名老年被害人共計(jì)人民幣54萬(wàn)余元。

法院審理認(rèn)為，被告人路某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，判決被告人路某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；涉案違法所得繼續(xù)追繳，返還被害人。

典型意義

此案是一起以辦理“事業(yè)單位社?！睘橛沈_取老年人的典型案例，被害人明知自己不符合辦理企事業(yè)單位社保的條件，輕信犯罪分子可以 “找關(guān)系”“走后門”為其辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的謊言，導(dǎo)致自己遭受嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。人民法院提醒廣大的老年朋友，辦理社保一定要到相關(guān)部門、社區(qū)咨詢政策，依法依規(guī)辦理。切記不要企圖通過(guò)找關(guān)系、走后門的違法手段辦理，以免上當(dāng)受騙。

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案例三：假冒金融機(jī)構(gòu)工作人員詐騙老年人案

案件基本情況

2018年5月16日，被告人齊某某與保安服務(wù)公司簽訂雇傭員工上崗協(xié)議并被派遣至某金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保安，2020年2月被金融機(jī)構(gòu)退回并與保安服務(wù)公司解除勞動(dòng)關(guān)系。2018年6月27日至2020年7月27日間，齊某某利用在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保安的身份、被辭退后冒用該金融機(jī)構(gòu)工作人員的身份,以購(gòu)買高利息銀行理財(cái)產(chǎn)品、高回報(bào)保險(xiǎn)產(chǎn)品為由，以手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬的方式,先后詐騙10名被害人共計(jì)人民幣84萬(wàn)余元，詐騙錢財(cái)部分被用于償還個(gè)人債務(wù)，部分用于個(gè)人消費(fèi)。

法院審理認(rèn)為，被告人齊某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu) 事實(shí)、隱瞞真相的方法，多次騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，綜合考慮退賠情況及認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，判處被告人齊某某有期徒刑十年六個(gè)月， 并處罰金人民幣八萬(wàn)元；責(zé)令被告人退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義

本案被告人并非金融機(jī)構(gòu)工作人員，沒(méi)有為客戶辦理銀行業(yè)務(wù)的職責(zé)，其利用擔(dān)任保安的便利或者假冒銀行工作人員身份，騙取前來(lái)辦理業(yè)務(wù)儲(chǔ)戶的信任，以購(gòu)買高息理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品的名義實(shí)施詐騙，雖然其有認(rèn)罪認(rèn)罰、退賠被害人部分經(jīng)濟(jì)損失的情節(jié)，但鑒于其多次實(shí)施詐騙、詐騙老年人，依法應(yīng)從嚴(yán)從重處罰。人民法院提醒老年人，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要到業(yè)務(wù)窗口辦理，不能輕信他人所謂購(gòu)買高回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳，切記不要將款項(xiàng)轉(zhuǎn)給非金融機(jī)構(gòu)的第三方，業(yè)務(wù)辦理完成后一定要索取金融機(jī)構(gòu)正規(guī)的辦理憑證，以免讓犯罪分子有機(jī)可乘。

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案例四：以“領(lǐng)取免費(fèi)禮品”“參觀項(xiàng)目”為誘餌詐騙老年人投資款案

案件基本情況

2019年6月、8月間，被告人周某某、陳某某、段某某、廖某某先后成立商貿(mào)公司，在公司沒(méi)有任何實(shí)體經(jīng)營(yíng)的情況下，先由宣傳人員散發(fā)宣傳頁(yè)，以到公司免費(fèi)領(lǐng)面條或者禮品吸引客戶到公司參觀；或者帶領(lǐng)客戶前去外地參觀與公司毫無(wú)關(guān)系的項(xiàng)目工程，讓客戶認(rèn)為公司有實(shí)體、有實(shí)力。在騙取客戶信任后，由業(yè)務(wù)員按照“話術(shù)”給顧客介紹字畫，勸說(shuō)顧客簽訂合同、購(gòu)買字畫，許諾三個(gè)月后公司會(huì)按原價(jià)回收并根據(jù)尺寸大小支付3分至9分不等的利息，利用新客戶投資的錢款返還老客戶的本息，不斷吸收騙取客戶錢款。自2019年8月至2020年4月，共詐騙資金1434萬(wàn)余元。

法院審理認(rèn)為，被告人周某某、陳某某、廖某某、段某某、以非法占有為目的，不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)等方式非法吸收資金，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰，根據(jù)各被告人參與的犯罪事實(shí)、地位作用、量刑情節(jié)，以集資詐騙罪分別判處被告人周某某、陳某某、廖某某、段某某十二年至十四年有期徒刑，并處四十萬(wàn)至五十萬(wàn)的罰金；責(zé)令被告人退賠經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義

本案系一起典型的“不以銷售商品、提供服務(wù)為目的，以商品回購(gòu)的方式”實(shí)施的非法集資犯罪。犯罪分子采用的免費(fèi)領(lǐng)取面條、領(lǐng)取免費(fèi)禮品、免費(fèi)旅游、參觀項(xiàng)目亦是慣用的犯罪手段。犯罪分子利用老年人貪便宜的心理，誘騙老年人參加其精心設(shè)計(jì)的圈套，用精心設(shè)計(jì)的話術(shù)給老年人洗腦，騙取老年人投資款。對(duì)于此類犯罪，人民法院一貫堅(jiān)持從嚴(yán)打擊的原則，同時(shí)也要提醒廣大老年朋友一定要遠(yuǎn)離各類打著免費(fèi)旗號(hào)的宣傳，謹(jǐn)慎投資。

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案例五：能源公司工作人員“虛構(gòu)優(yōu)惠政策”詐騙老年人案

案件基本情況

被告人張某某系某清潔能源公司網(wǎng)格長(zhǎng)，2021年2月至10月間，張某某先后通過(guò)偽造公司優(yōu)惠政策文件、虛構(gòu)預(yù)存燃?xì)赓M(fèi)享受優(yōu)惠政策，偽造工程協(xié)議、虛構(gòu)承攬工程，合伙經(jīng)營(yíng)等名義實(shí)施詐騙多起，共計(jì)騙取錢款人民幣69.98萬(wàn)余元，案發(fā)前歸還9萬(wàn)余元。其中，騙取浴室經(jīng)營(yíng)者、轄區(qū)八個(gè)村包括老年人在內(nèi)的80多名村民預(yù)存的燃?xì)赓M(fèi)，共計(jì)人民幣20.9萬(wàn)余元。

法院審理認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)的方法，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，綜合本案事實(shí)和量刑情節(jié)，判處被告人張某某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令被告人退賠其他經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義

被告人張某某系能源公司網(wǎng)格員，本應(yīng)勤勉履職，但其利用職務(wù)便利偽造公司文件，虛構(gòu)優(yōu)惠政策，騙取眾多村民預(yù)存燃?xì)赓M(fèi)，且因多次詐騙老年人被依法從嚴(yán)懲處。該案除提醒廣大老年朋友進(jìn)一步提高防騙意識(shí)外，也要提醒相關(guān)能源公司要加強(qiáng)對(duì)員工尤其是重點(diǎn)崗位員工的管理，堵塞管理漏洞，同時(shí)要加強(qiáng)與服務(wù)客戶的溝通互動(dòng)，加強(qiáng)政策宣傳，尤其是老年客戶的政策宣傳，不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平，避免類似案件的發(fā)生。

來(lái)源：山東高院刑一庭

弘揚(yáng)憲法精神

構(gòu)建和諧社會(huì)

關(guān)鍵詞： 養(yǎng)老保險(xiǎn) 金融機(jī)構(gòu) 經(jīng)濟(jì)損失 犯罪分子 有期徒刑