加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售資質(zhì)分級(jí)管理！銀保監(jiān)會(huì)醞釀“保險(xiǎn)+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”新規(guī)

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北京商報(bào)訊（記者 陳婷婷 胡永新）為切實(shí)規(guī)范保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，1月4日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)接養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。

《通知》提出，保險(xiǎn)公司通過(guò)投資建設(shè)方式運(yùn)營(yíng)養(yǎng)老社區(qū)的，應(yīng)當(dāng)以設(shè)立專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老子公司的形式提供養(yǎng)老服務(wù)。設(shè)立專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老子公司，應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)資金投資重大股權(quán)的監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在公司治理、交叉任職、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理等方面與專(zhuān)業(yè)養(yǎng)老子公司建立有效的隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

《通知》提出，保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售與養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)對(duì)接的保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)契合養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)，匹配客戶未來(lái)養(yǎng)老資金需求，如長(zhǎng)期年金及中長(zhǎng)期保障型產(chǎn)品等。

《通知》提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)“保險(xiǎn)+養(yǎng)老社區(qū)業(yè)務(wù)”特點(diǎn)，制定專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售制度，加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售資質(zhì)分級(jí)管理和專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)測(cè)試，符合資質(zhì)條件并通過(guò)考核后方可開(kāi)展業(yè)務(wù)；銷(xiāo)售人員應(yīng)合理評(píng)估客戶的養(yǎng)老需求和交費(fèi)能力，為客戶推介適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)，保險(xiǎn)合同和養(yǎng)老社區(qū)服務(wù)相關(guān)合同或協(xié)議應(yīng)當(dāng)分別簽署。

《通知》還提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售材料中，對(duì)于各方責(zé)任、服務(wù)提供不確定性等重要信息，以加黑、加粗或下劃線等醒目方式進(jìn)行標(biāo)注。

關(guān)鍵詞： 保險(xiǎn)公司 社區(qū)服務(wù) 分級(jí)管理 以下簡(jiǎn)稱(chēng) 有關(guān)事項(xiàng)