成被罰常客 環(huán)迅支付再收百萬級罰單

迅付信息科技有限公司(下稱環(huán)迅支付)已經成了被罰的?？汀?/p>

近日，環(huán)迅支付因四項違規(guī)被要監(jiān)管要求限期改正，并處罰款;2019年環(huán)迅支付領到了一張近6000萬元的罰單，引發(fā)行業(yè)關注。事實上，環(huán)迅支付已經連續(xù)五年均收到罰單，這在行業(yè)中并不多見;這也能反映出環(huán)迅支付對于合規(guī)依然不夠重視，同時對于商戶精細化管理存在不足。

值得一提的是，其支付牌照將在明年續(xù)展，在吃了這么多張罰單后，環(huán)迅支付能否成功續(xù)展，就目前來看尚存疑問。

罰單不斷，連續(xù)五年被罰

近日，據(jù)央行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，迅付支付因商戶實名制落實不到位、商戶收單結算賬戶設置不規(guī)范、商戶交易記錄和資金結算記錄不匹配、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務被責令限期改正，并被處罰款518萬元。同時，環(huán)迅支付青島分公司一員工因對公司違規(guī)行為負有直接責任，被罰款3.5萬元。

據(jù)梳理，環(huán)迅支付在從2016年開始每一年都因違規(guī)遭到處罰。

2019年7月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被中國人民銀行上海分行給予警告，沒收違法所得合計約968萬元，并處罰款4970萬，合計罰沒金額 5939萬。該處罰金額為第三方支付公司迄今為止收到的最大一筆罰單，引發(fā)行業(yè)熱議。

有報道稱，當時上海相關監(jiān)管部門責令環(huán)迅支付停止新增線下商戶，只能服務存量商戶，而且，線上業(yè)務的存量需要全部清退。

2018年7月，環(huán)迅支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣170萬元。

2017年8月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被中國人民銀行上海分行沒收違法所得合計約28.57萬元，并處罰款150萬，共計178.57萬元。

2016年10月，環(huán)迅支付福州分公司因未按照《非金融機構支付服務管理辦法》相關規(guī)定履行反洗錢義務，被中國人民銀行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關責任人員處1.5萬元罰款。

總體來看，環(huán)迅支付被罰主要原因還是收單違規(guī)和反洗錢不力，這也能反映出環(huán)迅支付對于合規(guī)依然不夠重視，同時對于商戶精細化管理存在不足以及相關服務管理能力的有所欠缺。

投訴頻發(fā)，曾違規(guī)接入非法投資平臺

公開資料顯示，環(huán)迅支付成立于2000年，次年(2001年)即支持外卡支付，在2007年推出移動支付產品，并在2010年購入國際域名擬布局海外，其于2011年獲發(fā)支付牌照，在14年獲跨界人民幣業(yè)務試點。據(jù)央行許可信息公示，在2016年續(xù)展時，環(huán)迅支付銀行卡收單業(yè)務范圍從全國變更為江蘇省、浙江省、山東省、福建省和天津市。官網顯示，其支持主流省份POS支付業(yè)務受理。

有消息稱，環(huán)迅支付多次被罰都是因為違規(guī)接入非法投資平臺遭到受害人密集投訴;由于為非法平臺的利潤要比正規(guī)平臺高得多，或許這才是環(huán)迅支付鋌而走險的原因。

2018年11月底，環(huán)迅支付還卷入一起金額高達數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，投資者在一家名為top500FX虛假交易平臺上的資金轉移到上海迅付信息科技有限公司賬號上，最終投資者受騙。環(huán)迅支付作為主要通道，遭到大量投資者的投訴。環(huán)迅支付為資金的轉出提供了通道，并且將巨額資金全部以消費形式轉到超過60家注冊在全國各地的商貿機構、實業(yè)公司賬戶內。

同時在第三方投訴網站上此前亦有消費者投訴環(huán)迅支付為“714高炮”提供通道，同時還有人投訴其無故扣款及業(yè)務員辦理POS機涉嫌欺詐等問題。

有用戶投訴稱，業(yè)務員推薦辦理POS機，未告知相關情況，扣取298元作為押金并告知需要在90天內刷滿40萬才能退還押金，否則押金沒收;也有用戶遭遇相同的情況，該名用戶表示環(huán)迅支付業(yè)務員假扮銀行辦理信用卡，同時推薦辦理pos 機，在用戶表示拒絕的情況下依然為用戶辦理POS機，并刷卡激活扣取押金298元。

也有一位用戶稱，收款金額已經達標了但押金仍未返還，目前相關投訴均未得到解決。

有投訴用戶表示，“一個公司想要發(fā)展壯大，難道只能靠坑蒙拐騙?還是說這是個別現(xiàn)象?”顯然投訴該類事件的人并不少，可見這并不太像個別現(xiàn)象。

值得一提的是，環(huán)迅支付將在明年迎來大考，其支付牌照將于2021年5月2日到期，合規(guī)問題頻發(fā)、收到多張罰單的環(huán)迅支付能否順利完成續(xù)展，目前來看沒有想象中的樂觀。

關鍵詞： 環(huán)迅支付 罰單