企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么，企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)當(dāng)如何做？

企業(yè)管理中不乏現(xiàn)金參與，現(xiàn)金管理的質(zhì)量也反映了企業(yè)管理的質(zhì)量。那么企業(yè)應(yīng)該如何管理現(xiàn)金呢？企業(yè)現(xiàn)金管理的目的是什么？

企業(yè)現(xiàn)金管理的目的：只有將企業(yè)現(xiàn)金流量的管理水平提升，呈現(xiàn)合理化，才能控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，將企業(yè)整體資金的利用效率提升，企業(yè)自身的發(fā)展才能提升。

一方面，企業(yè)的財(cái)務(wù)控制應(yīng)加強(qiáng)，將資金成本擠壓

另一方面，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力很大，這就要求企業(yè)有效地管理現(xiàn)金，避免失去對(duì)現(xiàn)金的控制，危及企業(yè)的生存。

企業(yè)如何管理現(xiàn)金？

首先，要加強(qiáng)企業(yè)全方位、全過(guò)程的現(xiàn)金管理。

(一)統(tǒng)一管理資金，統(tǒng)一部署，將企業(yè)分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金加強(qiáng)管理

為了預(yù)防資金體外循環(huán)，需要對(duì)資金加強(qiáng)管理，很多企業(yè)采取一系列措施，比如，加強(qiáng)分公司預(yù)算管理，實(shí)行備用金制度，開(kāi)設(shè)分公司銀行賬戶(hù)，加強(qiáng)管理；總部統(tǒng)一劃撥所有收入，同意審核安排分公司所需要的資金。

(2)加強(qiáng)管理往來(lái)賬戶(hù)，資金快速周轉(zhuǎn)

(三)適當(dāng)利用企業(yè)信貸和銀行信貸，完成融資，增加企業(yè)可用的現(xiàn)金量

當(dāng)企業(yè)現(xiàn)金不足時(shí)，企業(yè)可以通過(guò)辦理銀行承兌匯票，可使用自己的商業(yè)信用和銀行信用，減少對(duì)外采購(gòu)的現(xiàn)金支付。

(四)加強(qiáng)企業(yè)投資過(guò)程中，管控現(xiàn)金流量

二、精心規(guī)劃，科學(xué)操作，提高現(xiàn)金使用效率

利用不同期限的銀行存款，開(kāi)展業(yè)務(wù)

7天通知存款，銀行的一種靈活吸收存款的方式，操作方便，如果想要分批動(dòng)用大額款項(xiàng)，提前一周通知銀行，將其轉(zhuǎn)到活期賬戶(hù)。其實(shí)，更多時(shí)候提前幾天通知就可以，主要在于吸引客戶(hù)。這對(duì)有額外短期現(xiàn)金的企業(yè)非常有利可圖。

(2)依托證券一級(jí)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)資金

將短期資金納入證券市場(chǎng)，并不一定意味著購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)很高的證券企業(yè)，也可以選擇在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)新股。

當(dāng)然，這種操作模式應(yīng)該注意以下問(wèn)題：

1.新股申購(gòu)有一定的技巧，申購(gòu)時(shí)間可以選擇；

2.并非所有新股都可以有利可圖。購(gòu)買(mǎi)新股和配股應(yīng)該謹(jǐn)慎。企業(yè)應(yīng)組織專(zhuān)業(yè)人員研究新股，或者是請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的人員來(lái)分析。

3.成功的新股上市后，應(yīng)注意制定適當(dāng)?shù)睦麧?rùn)目標(biāo)；

4.制定嚴(yán)格的資金管理制度，確保資金的安全，防止資金投資二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)證券

(3)國(guó)債

當(dāng)企業(yè)預(yù)計(jì)資金會(huì)有長(zhǎng)時(shí)間的閑置，可以購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，不僅風(fēng)險(xiǎn)小，還能免利息所得稅。

(4)委托給信譽(yù)好、規(guī)模大的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)

盡管在引入新的委托理財(cái)管理方法后，委托理財(cái)不能像以前那樣保證收益，但與企業(yè)直接參與二級(jí)市場(chǎng)投資相比，專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)委托理財(cái)仍然是一種風(fēng)險(xiǎn)較小的選擇。企業(yè)現(xiàn)金管理的目的便是為了賺錢(qián)。

市場(chǎng)在隨時(shí)變化，不斷改革來(lái)適應(yīng)新的發(fā)展新的需求，金融體制改革的主要方面是什么可供參考。

關(guān)鍵詞： 企業(yè)現(xiàn)金管理