公募養(yǎng)老FOF基金三周年 增長了19倍
自國內(nèi)第一批養(yǎng)老FOF獲批以來,已經(jīng)過去了三年。全市場養(yǎng)老FOF規(guī)模從不到37億元,增長到超過750億元,增長了19倍。
2018年8月,工銀養(yǎng)老2035、華夏養(yǎng)老2040、中歐養(yǎng)老2035、南方養(yǎng)老2035等14只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲得批文,成為首批養(yǎng)老FOF,之后華夏養(yǎng)老2040、工銀養(yǎng)老2035相繼完成募集成功設(shè)立,2018年共有12只養(yǎng)老FOF成立,2019年、2020年、2021年以來又分別有52只、40只、28只新產(chǎn)品加盟,截至目前,公募行業(yè)共成立養(yǎng)老FOF基金133只。
在養(yǎng)老投資、資產(chǎn)配置領(lǐng)域具有優(yōu)勢的頭部公司,目前已建立了較為完備的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線,并繼續(xù)加速布局。例如,工銀瑞信是目前布局養(yǎng)老目標(biāo)日期系列基金最全的基金公司之一。
從基金規(guī)模來看,110只有中報數(shù)據(jù)的養(yǎng)老FOF二季度末規(guī)模合計達到763.71億元。加上新成立未披露中報的20只養(yǎng)老FOF,發(fā)行總規(guī)模為63.06億元。整體來看,130只養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模合計達826.77億元。
從投資者最關(guān)心的基金回報來看,由于首批養(yǎng)老FOF發(fā)行正值2018年下半年股市的低潮期,伴隨股市回暖,加上良好運作,首批養(yǎng)老FOF成立以來全部獲得正增長,實現(xiàn)了穩(wěn)健的正收益。數(shù)據(jù)顯示,截至9月22日,2021年以前成立的所有養(yǎng)老FOF基金成立以來都實現(xiàn)了正收益,凈值增長超過30%的養(yǎng)老FOF共有42只,其中工銀養(yǎng)老2035等16只成立以來斬獲50%以上的良好回報。
理財專家認為,養(yǎng)老投資非常重要的一點是時間復(fù)利下的長期穩(wěn)健增值。因此,養(yǎng)老投資中非常關(guān)鍵的一點是控制好波動,讓持有人真正做到長期持有。以工銀養(yǎng)老2035為例,該產(chǎn)品成立于2018年10月31日,是2018年首批獲批的8只養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF基金,工銀養(yǎng)老2035成立以來以15.82%排同類第三,成立以來累計回報56.31%,位列同類前列,年化波動率僅10.58%。工銀瑞信旗下5只養(yǎng)老FOF基金年化收益都超過11%,最高年化收益超19%,在年回報率超10%的52只養(yǎng)老FOF基金中,工銀瑞信數(shù)量最多。
今年以來,市場持續(xù)震蕩,但養(yǎng)老FOF整體表現(xiàn)依然穩(wěn)健。數(shù)據(jù)顯示,截至9月22日,今年以前成立的104只養(yǎng)老FOF基金,年內(nèi)平均收益率為3.74%,跑贏上證指數(shù)、滬深300等主流指數(shù)。
養(yǎng)老目標(biāo)基金募集戶數(shù)較多、個人投資者占比高企,顯示出個人投資者是當(dāng)前購買養(yǎng)老FOF的主力軍。披露中報的110只養(yǎng)老目標(biāo)基金中,截至二季度末個人投資者占比過半的有92只,占比超八成。
隨著FOF基金發(fā)展日盛,基金公司也在加強投研力量的組建。作為FOF業(yè)務(wù)布局領(lǐng)先的基金公司,工銀瑞信早在2017年初就組建了FOF投資部,聚集了一支具有國際投資視野、深諳國內(nèi)實戰(zhàn)經(jīng)驗的FOF投研團隊,團隊中每位成員背景豐富、各有特色、互補性強,成員的研究方法覆蓋定量與定性,研究范圍覆蓋境內(nèi)、境外,投研協(xié)同性強,能夠為基金的投資運作提供有力支持。FOF投資部總經(jīng)理蔣華安,有著13年證券從業(yè)經(jīng)驗,曾在社?;鹄硎聲Y產(chǎn)配置處任副處長,他在遵循資管行業(yè)客觀規(guī)律的基礎(chǔ)上,學(xué)習(xí)借鑒國內(nèi)外優(yōu)秀機構(gòu)的寶貴經(jīng)驗,并結(jié)合我國資本市場和公募基金行業(yè)的實際情況開展投資實踐,帶領(lǐng)團隊搭建了較為完善的FOF投研框架。
目前,工銀瑞信FOF產(chǎn)品線完備,覆蓋養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF、養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險FOF、普通FOF,是目前布局養(yǎng)老目標(biāo)日期系列基金最全的基金公司之一。不斷壯大的產(chǎn)品陣容,其產(chǎn)品線也已覆蓋包含養(yǎng)老FOF、指數(shù)FOF、普通主動FOF,以期為投資者提供更全面、更豐富的理財服務(wù)。穩(wěn)健型產(chǎn)品受到中低風(fēng)險投資者的關(guān)注。FOF基金可根據(jù)特定的風(fēng)險預(yù)期構(gòu)建基金投資組合,在追求長期理想回報的同時,嚴格控制組合風(fēng)險,穩(wěn)健理財?shù)膬?yōu)勢逐漸顯現(xiàn)。
靜水流深,跬步千里;行而不輟,未來可期。與一般的投資理財不同,養(yǎng)老投資是貫穿個人一生的長久規(guī)劃。在養(yǎng)老FOF走過三周年之際,一位公募人士認為,養(yǎng)老FOF已經(jīng)成為中國基金行業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略風(fēng)口。“養(yǎng)老FOF的管理是一個系統(tǒng)性工程。未來基金公司還需要進一步加強資產(chǎn)配置能力,提高FOF投研水平,打造更為優(yōu)秀的養(yǎng)老目標(biāo)基金。”
關(guān)鍵詞: 周年 三周年 養(yǎng)老 公募養(yǎng)老FOF
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